Инвестиционный советник, в реестре ЦБ РФ №207
Гарбуз Олег Леонидович
+79129477037 / gl_oleg2004@mail.ru
Консультации по личным финансам и инвестициям
Консультация
Ответы на вопросы,
расчет финансовых целей,
основы инвестирования,
второе мнение
10 000 руб.
Сопровождение
Вместе делаем конкретные шаги для достижения поставленных финансовых целей
30 000 руб. - 1 300 $
Мне всегда нравилось помогать людям.
Свою карьеру я начал в банке, тогда в 1999, это было еще престижно. В те времена во главу угла ставили интересы клиента, именно так меня тогда учили, такая была корпоративная этика.
Ты разбивался в лепешку, чтобы помочь конкретному человеку. Это наполняло радостью и привносило в работу дополнительный смысл.
За 16 лет работы в банках познакомился со множеством интересных людей, многие из которых стали друзьями. От простого специалиста вырос до управляющего, а затем, не раз сам создавал филиалы с нуля в разных городах, создавал команду, выстраивал бизнес-процессы. И всегда, интересы клиента стояли на первом месте. Ты был уверен, что предлагаешь лучшие для клиента решения, лучший сервис. Я мог позвонить основному акционеру банка в субботу в 8 утра, чтобы согласовать очередное решение для клиента)))
Жизнь меняется, новые подходы к бизнесу, планы продаж, продуктовая линейка, мисселинг. На место идеи: помощь человеку, пришла новая идея – продажа услуги / продукта любой ценой. Ведь есть план продаж, есть комиссионный доход от сделки. И вот, очаровательная-девушка менеджер искренне смотрит тебе в глаза и навязывает услугу, которая тебе не нужна,
и ты уже начинаешь ей верить и сомневаться в своих знаниях, жизненном опыте.
С 2016 года в банковской сфере не работаю, после долгих поисков нашел свой путь. Формула простая, для совершения действий на 100% в интересах клиента, ты должен быть независимым от любых финансовых институтов: страховых компаний, банков, управляющих компаний, брокеров. Ты не должен получать от них комиссионные доходы и вознаграждение. Только такой подход может дать необходимую свободу действий исключительно в интересах клиента. Когда за консультацию тебе платит клиент, ты нацелен на решение именно его задач и проблем исходя из его финансовых целей.
Сейчас, будучи действительно независимым финансовым консультантом, имею роскошь давать полностью объективную информацию. Я могу использовать все свои знания и опыт, чтобы помогать людям изменить жизнь к лучшему.
Кому-то нужно открыть брокерский счет и купить свою первую ОФЗ, а кому-то нужен выход на зарубежные рынки и гарантии защиты капитала до 500 тысяч долларов.
Кто-то только начинает создавать личный капитал, а кто-то ищет способ диверсифицировать риски и вложить часть средств в другие финансовые инструменты, помимо своего бизнеса. Все индивидуально.
И еще, глупых вопросов не бывает, поэтому Вы можете обращаться ко мне по любым вопросам, связанным с личными финансами и инвестициями. Всегда рад помочь, конфиденциальность гарантирую, формат консультации: лично или онлайн.
Свяжитесь со мной любым удобным для Вас способом.
PRO-BONO консультация
Полноценная консультация бесплатно для тех, кто не может себе позволить за неё заплатить. Провожу 1 раз в месяц при наличии времени.
Составление инвестиционного портфеля и сопровождение
Российский брокер
Вложения в российские ценные бумаги
• 3 встречи онлайн/офлайн
• Расчет достижения цели
• Определение риск-профиля
• Инвестиционный портфель под цель
• Брокерский счет и/или ИИС в РФ
• Мобильное приложение для торговли
• Помощь в первых покупках на фондовом рынке
• Диверсификация вложений
• Информация об управлении портфелем и налогообложении
• Поддержка, ответы на вопросы
30 000 руб.
1-2 недели
Зарубежный брокер
Вложения в крупнейшие международные бизнесы
• 4 встречи онлайн/офлайн
• Расчет достижения цели
• Определение риск-профиля
• Инвестиционный портфель под цель
• Брокерский счет за рубежом
• Мобильное приложение для торговли
• Уведомление ФНС об открытии счета за рубежом
• Уведомление ФНС об оборотах по счету
• Прохождение валютного контроля и SWIFT перевод денежных средств
• Помощь в первых покупках на фондовом рынке
• Диверсификация вложений
• Информация об управлении портфелем и налогообложении
• Поддержка, ответы на вопросы
1 300 $
2-6 недель
ИП Гарбуз Олег Леонидович
тел. +79129477037
e-mail: gl_oleg2004@mail.ru
Контакты:
ОТЗЫВ КЛИЕНТА
«Наталья Леонова, г.Москва.
Я обратилась с запросом: как? Как именно составить свой первый новичковский портфель? Мне нужна была практика: в какое приложение заходить, на какие кнопки жать, как открыть ИИС, как и что с него покупать, ЧТО именно покупать и в каком соотношении, в каком банке?
Поскольку что-то в общих чертах я уже знала, но вот «как» оставалось загадкой….
Итак, к инвест советнику я пришла с конкретным запросом: помочь мне собрать первый портфель.
С Олегом мы провели 3 консультации, по итогу каждой вот что было сделано:
День 1: знакомство, обзор моей стартовой точки (цели, сроки, сумма), определение моего инвест профиля и подбор стратегии.
Также мы убедились, что находимся в примерно одном понятийном поле касаемо инвестиций.
День 2: к этой дате нужно было подготовиться: стать клиентом банка, получить доступ в ЛК, скачать необходимые приложения.
Зашли в ЛК, вместе открыли иис и брокерский счёт, а также перевели в банк сумму денег для портфеля.
Также Олег подготовил для меня эксель с активами, которые мы будем закупать на 3м занятии и рассказал почему именно они.
День 3: день икс я стала инвестором!
Мы зашли с Олегом в приложение, «докрутили» определённые настройки в нём, и сначала Олег «за руку» показал куда нажимать, на что обращать внимание, а потом я сама производила операции, говоря вслух, что я делаю.
Также Олег объяснил, что мне нужно делать дальше, т.е. какие шаги должны быть следующими исходя из моей стратегии.
По формальной работе всё прозрачно: договор, допсоглашение, акт, контакты – со стороны эксперта всё есть.
Однозначно рекомендую подобную услугу для новичков «под ключ» с Олегом: начало с экспертом сократит ваш путь к целям.
По итогу вы получаете не только «рыбку» = портфель, но и "удочку" = стратегию, шаги и образ мышления!»
● Инвестиционный советник, лицензия ЦБ РФ №207
● Квалифицированный инвестор, инвестирую на российском и зарубежном рынках
● Опыт работы в финансовой сфере 25 лет, из них 16 лет в банках
● Эксперт Национального и регионального центров финансовой грамотности, эксперт Школы Московской биржи
● Автор и ведущий курсов по инвестициям
● Специалист финансового рынка по брокерской и дилерской деятельности, квалификационный аттестат ФКЦБ серии АА №019633
● Автор и разработчик компьютерной игры по инвестициям «ФинQUEST»
